証券

投資信託とは?

2015年4月7日

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まずは投資信託とは何か?、その定義について正確にお伝えしていきましょう。

「投資家のみなさんから集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家のみなさん各々の投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」

上記が投資信託の定義になります。

少し長いですが大切なところなので覚えてしまってください。

ここで一つ注意していただきたいのは、投資家のみなさんから集めたお金をどのような対象に投資するかを誰が決めるかです。

先に答えからいってしまいましょう。

「投資信託の運用方針に基づいて運用の専門家」が決めます。

裏を返せば投資家のみなさん自身が行うわけではないということです。

実はここは投資信託の本質に関わる部分になります。

ただ、みなさん自身が運用を行うわけでないとはいっても、投資信託のリスクについては十分理解しておいていただきたいところです。

投資信託は株式や債券を投資対象として運用する以上、元本保証ではありません。

では、投資信託にはどのようなリスクがあるのでしょうか?

一言でいってしまえば、その投資信託の投資対象によってリスクの種類は異なります。

要するに投資対象が株式であれば株式投資のリスク、債券であれば債券投資のリスクといったようにリスクが異なってくることになります。

このように投資信託といっても一括りにすることはできませんので十分ご注意ください。

 

 

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