証券

投資信託の分配金

2015年4月10日

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04月10日

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投資信託の分配金とは、投資信託が株式や債券等に対して投資し、運用して得た収益を、投資家のみなさんへその保有している口数に応じて分配したお金のことです。

ここで先ほどお話した誤解を生じやすい点とはどこにあるでしょうか?

それは一言でいってしまうと、分配金の「出所」にあります。

正確にお伝えすると、投資信託の分配金の出所は、「投資信託の信託財産」です。

これが何を意味するかわかるでしょうか?

分配金が支払われると、「純資産総額」や「基準価額」は下がります。

つまり、投資信託の「分配金」は預金や債券の「利子」とは決定的に違うということです。

ここは大事な点なので、イメージ図も合わせて以下に記載しておきますね。

 

スクリーンショット 2015-12-15 16.10.49

 

上記の図にも記載していますが、最近でも根強く人気の投資信託の種類に「毎月分配型」のものがあります。

これは、その名のとおりですが、毎月決算を行い、その都度分配金を支払うタイプの投資信託です。

毎月分配金を受け取れるということを理由として、とくに相対的に高めの分配金の投資信託が人気ですが・・・

ここまでの説明をきちんと理解できた方はもうお分かりですよね?

毎月支払われた分配金相当額、基準価額は下がるわけですから、全く有利ではないということです。

それどころか、分配金相当額をそのまま投資信託の信託財産として運用されていれば複利効果も取れたはずのところを逃してしまうため、投資効率の観点からは相対的に不利になる可能性が高いといえます。

実は投資効率を度返ししてでも毎月分配型の投資信託の購入を検討して良い場合というのはあるにはあります。

ですが、基本的には投資効率の悪さから考えれば、現状のように人気があるというのはかなり多くの方が商品性を誤解しているのではといわざるとえないでしょう。

目の前の現金に釣られると、あとで損失等の痛い目に遭うかもしれません。

人気商品という言葉に踊らされないよう十分気をつけてください。

 

 

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