証券

投資信託の種類〜運用対象による分類〜

2015年4月14日

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「運用対象による分類」には、一般社団法人 投資信託協会が統一的な投資信託の分類方法として制定した「商品分類」とこの「商品分類」よりさらに詳細な投資信託の属性を示す「属性区分」の2つの分類方法があります。

ちなみにこの「商品分類」と「属性区分」については、投資信託を購入する際に販売会社に交付が義務付けられている投資信託説明書(交付目論見書)の表紙等に記載されています。

それでは具体的に「商品分類」、「属性区分」はどのような分類方法となっているかについてお話していきましょう。

商品分類

それでは投資信託の「商品分類」について説明していきます。

ここでは以下の5つに区分けすることができます。

1. 追加購入の可否

2. 投資対象地域による区分

3. 投資対象資産による区分

4. 独立した区分

5. 補足

一つずつ説明していきましょう。

1. 追加購入の可否

この区分けでは、「単位型」「追加型」に分けることができます。

これについてはそれぞれ以下のとおりになります。

「単位型」・・・当初募集期間という投資信託が立ち上がる期間のみ購入できる投資信託

「追加型」・・・原則、投資信託が運用されている期間はいつでも購入できる投資信託

みなさんがよく目にする投資信託はそのほとんどが「追加型」に分類されます。

2. 投資対象地域による区分

この区分けでは、「国内」「海外」「内外」に分けることができます。

これについてはそれぞれ以下のとおりになります。

「国内」・・・主たる投資収益が、実質的に国内の資産を源泉とするもの

「海外」・・・主たる投資収益が、実質的に海外の資産を源泉とするもの

「内外」・・・主たる投資収益が、実質的に国内および海外の資産を源泉とするもの

3. 投資対象資産による区分

この区分けでは、「株式」「債券」「不動産投信(リート)」「その他資産」「資産複合」に分けることができます。

これについてはそれぞれ以下のとおりになります。

「株式」        ・・・主たる投資収益が、実質的に株式を源泉とするもの

「債券」        ・・・主たる投資収益が、実質的に債券を源泉とするもの

「不動産投信(リート)」・・・主たる投資収益が、実質的に不動産投資信託および不動産投資法人を源泉とするもの

「その他資産」     ・・・主たる投資収益が、実質的に上記以外の資産を源泉とするもの

「資産複合」      ・・・主たる投資収益が、実質的に上記の複数の資産を源泉とするもの

 4. 独立した区分

この区分けでは、「MMF」「MRF」「ETF」に分けることができます。

これについてはそれぞれ以下のとおりになります。

「MMF」・・・マネー・マネジメント・ファンド。換金性が高い追加型公社債投資信託の一種

「MRF」・・・マネー・リザーブ・ファンド。換金性が高い追加型公社債投資信託の一種

「ETF」・・・ある指標に連動し、証券取引所に上場しているもの

5. 補足

この区分けでは、「インデックス型」「特殊型」に分けることができます。

これについてはそれぞれ以下のとおりになります。

「インデックス型」・・・各種指標に連動する運用成果を目指すもの

「特殊型」    ・・・投資者に対して注意を喚起することが必要な、特殊な仕組み・運用手法を用いるもの

※ 上記の 「4. 独立した区分」と「5. 補足」は投資信託説明書(交付目論見書)にあてはまる場合のみ表示されています。

属性区分

ここからは投資信託の「属性区分」について説明していきます。

これについてはかなり細分化されますので、大枠での区分けについての説明に止めます。

詳細については一般社団法人 投資信託協会のHPをご覧ください。

ここでは以下の7つに区分けすることができます。

1. 投資対象資産

2. 決算頻度

3. 投資対象地域

4. 投資形態

5. 為替ヘッジ

6. 対象インデックス

7. 特殊型

 

ここまで投資信託の「運用対象による分類」として「商品分類」と「属性区分」に分けてお伝えしてきました。

かなり細分化された分類方法ですが、基本的には「商品分類」を大枠として掴んでいただければ投資信託未経験の方や初心者の方にとっては十分です。

 

 

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