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失敗例に学ぶ老後資産形成〜米国FPが語る信じられないエピソード〜

 

 

これからの日本では老後資金準備を自力で行わなければならず、そのために20、30、40代といった早期からの計画的な資産形成が必要不可欠です。そのためには最低限の金融リテラシーが必須ですが、これがないとどうなるでしょうか?今回は米国のFPが語る相談者の失敗例をご紹介しつつ考えていきましょう。

 

Business Insiderの記事によると

お金のプロが唖然とした8つの投資エピソード

2015/10/31

老後準備に失敗しそうな人々

カフェや食料品店の青果売り場で、こんな経験はないだろうか。

そこにいるあなたは、自分がやるべきことに集中していたのだが、ふとしたときに、お金についての誰かの会話が断片的に耳に飛び込んでくる。そして、その内容に唖然とさせられるのだ。

えっ? 退職後の蓄えを担保にしてローンを組んで、何を買おうとしているって!?

小耳に挟んだこうした会話ひとつで、私たちは信じられない思いで頭を振る。だったら、お金のプロはどんな驚くべき話を(しかも毎日)聞かされているのだろうか。

そこで、われわれは実際に確かめてみることにした。

全米各地のファイナンシャルプランナーに声をかけ、実際に彼らが顧客から聞いた、思わず困惑してしまうような、退職後のための貯蓄にまつわる面白エピソードを教えてもらったのだ。

沼沢地への投資から、簡単な計算をめぐる混乱まで、彼らの反応は、コミカルなものや信じ難いもの、あるいは胸が痛くなるものまで実に多岐にわたった。

お金に関する単純な誤解もあれば、軌道修正が必要な根本的な間違いもあった。そして、2~3ではすまないケースで、「次なる目玉」への投資を思いとどまらせる説得が必要だった(耳を貸さない人もいたのだが…)。

彼らに共通するものは何か? それは、ほとんどが、老後を迎える準備の失敗に関する訓話を提供してくれていることだ。

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[コメント]

金融リテラシーの欠如は破産に繋がり、最悪命取りとなります。

また濡れ手で粟の儲け話には必ず裏があります。

仮にそんなうまい話があったとしても、それをわざわざタダで教えてくれる人などいないことを肝に銘じておかないと危ないですね。

今回のエピソードの中には話として読んでいる分には思わず笑ってしまうようなものが多いですが、現実に起きたものですから当事者にとっては悲劇以外の何ものでもないでしょう。

こういった事態に陥らないためにも、ぜひ多くの方に最低限の金融リテラシーを身につけていただき、20〜40代の現役世代の方たちにはできるだけ早期からの老後資産形成に取り組んでいただければと思います。

※ 金融リテラシーを身につけるための日本の金融教育の現状についてはこちら(日本に金融教育が浸透しないのはなぜか?)を参照のこと。

※ ※ 老後資産形成についてはこちら(20代・30代・40代のための老後資産形成講座【まとめ】)を参照のこと。

 

【コメントした人】

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