資産形成

「投資が怖い」を克服するための初心者におすすめの方法とは?

 

 

資産形成や資産運用をする上で株式や投資信託等の金融商品への投資は必要不可欠です。しかし、それはわかっていつつも、「やっぱり投資は怖い」という初心者の方が少なくありません。もちろん少額投資に徹して失敗をしながら経験を積むことも大切ですが、今回はそれとは別の初心者の方におすすめの方法についてご紹介いたします。

 

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初心者の「投資が怖い」は3つの”ない”が原因!

まず、初心者の方が投資に対する恐怖心を抱いてしまう原因について考えていきましょう。

この原因としては、以下の3点を挙げることができます。

 

1 価格が下がり元本が減ることに耐えられ”ない”

2 いつ投資すれば良いのかわから”ない”

3 こまめに相場を見る機会が”ない”

 

皆さんのほとんどが「投資はやっぱり怖い」と考えてしまう最たる原因は、「1 価格が下がり元本が減ることに耐えられ”ない”」ことにあるのではないでしょうか。

ただ、「2 いつ投資すれば良いのかわから”ない”」という投資タイミングの問題や「3 こまめに相場を見る機会が”ない”」という日本国内の株式市場の取引時間が平日日中という一般的な会社員の方等の働く時間帯と重なってしまうことに起因する問題が、より一層投資に対する不安感を増幅させているといえます。

 

「投資が怖い」を克服するための方法の一つは「積立投資」!

初心者の方の「投資が怖い」という恐怖心を克服し、不安感を和らげ、取り除くための投資方法として一つ挙げるとすると、「積立投資」があります。

この”積立投資”とは、定期的に一定金額を投資することで、相場が下がったときには多く買い、上がったときには少なく買うことにより、相場の変動から受ける影響を平均化させる投資方法です。

この”積立投資”であれば、毎月決まった日にちにあらかじめ決めておいた金額を投資するわけですから、投資タイミングを考える必要がありませんので、「2 いつ投資すれば良いかわから”ない”」という問題は起こりません。

また「3 こまめに相場を見る機会が”ない”」というのも、そもそも相場を日々見張らなければならない投資方法ではありませんので、問題にならないといって良いでしょう。

もちろん、これによって元本割れの可能性をゼロにすることはできませんので、「1 価格が下がり元本が減ることに耐えられ”ない”」という問題は残ります。

ただ、この”積立投資”では、定期的に一定金額を投資することで、相場が下がったときに多く買い付けることになりますから、平均の買付単価を引き下げることができます。

これによって、一時的に価格が大きく下がり含み損を抱えてしまったとしても、その後、価格が反転上昇したところで、投資元本を回復しやすくなりますので、「1 価格が下がり元本が減ることに耐えられ”ない”」という恐怖感や不安感を少なくとも緩和することはできるといえます。

 

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