投資信託

失敗しないために!投資信託のメリットとデメリットとは?

2018年4月10日

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04月10日

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投資初心者の皆さんの中にはつみたてNISAが開始されたこともあってこれから投資信託を購入しようという方もいらっしゃるでしょう。いきなり大損などの失敗をせずに着実に儲けを出していきたいもの。何事も最初が肝腎です。そこでここではそもそも投資信託のメリットとデメリットとは何かについて簡単にわかりやすく説明していきます。

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投資初心者が押さえておきたい投資信託3つのメリット

まず投資信託のメリットは以下の3つです。

 

1. 少額で購入できる

2. 運用のプロであるファンドマネージャーが運用

3. 株式や債券等に分散投資している

 

1つずつ簡単に説明していきます。

 

1. 少額で購入できる

投資信託は通常最低購入金額が10,000円というものが多いです。

中には数百円〜数千円から購入できるものもあります。

その一方、株式や債券を購入する場合、一部例外はありますが、一般的に投資信託よりも数十万円〜数百万円といったようにまとまった資金が必要になります。

この点から投資信託は少額からの積立投資に向いた金融商品といえます。

 

2. 運用のプロであるファンドマネージャーが運用

株式や債券への投資を皆さん自身で自力で行うとなると、知識や経験の積み重ねが必要となり、相応の時間と労力がかかります。

その一方で、投資信託は知識や経験を積み重ねた運用のプロであるファンドマネージャーがそれぞれの投資信託の運用方針に従って投資判断から実際の取引までを皆さんに代わって行ってくれます。

 

3. 株式や債券等に分散投資している

投資信託では、皆さんから集めたお金をひとまとまりにして運用することで、様々な資産に分散投資することができるため、うまく組み合わせることによってリスク低減を図ることが可能になります。

また、投資信託は原則として毎営業日基準価額を更新、反映しており、かつ決算ごとに監査法人による監査を受けていますので、比較的透明性の高い金融商品といえます。

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失敗しないために!投資信託2つのデメリット

次に投資信託のデメリットは一般に以下の2つになります。

 

1. コストが高い

2. 元本保証がない

 

こちらも1つずつ簡単に説明していきましょう。

 

1. コストが高い

運用のプロに任せる分、個別に株式や債券に投資するよりも相対的に手数料等のコストが高くなりがちです。

 

2. 元本保証がない

投資信託の中で運用している対象が株式や債券等の元本保証ではない金融商品ですので、当然と思われる方も多いでしょうが、日々基準価額が変動し元本は保証されていません。

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