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資産形成

  • 2022年1月14日

「老後破産」を避けるために　老後資金の準備は40代から？

  「老後破産」を防ぐためには”老後資金の準備”という対策が欠かせません。それでは老後資金の準備とは目安としていつから始めていくらあれば準備万端といえるのでしょうか？一般的には40代から準備した方が良いといわれることが多いですが、40代から […]

  • 2022年1月14日

急増する「老後破産」　その原因とは？

  ここ数年、テレビや新聞、雑誌等で「老後破産」という言葉を度々見かけるようになりました。「老後破産」とは、高齢者が生活保護基準より低い収入での生活を余儀なくされている状態を指し、高齢化社会が進行する日本において大きな社会問題となっています […]

  • 2022年1月14日

家計簿をつけても無理！？節約しても貯金できない本当の理由

  「なかなか貯金できない。家計簿をつけて一生懸命節約もしているつもりなんだけど」といった声をよく耳にします。　20代から40代の方が貯金0を1000万円にする方法は様々考えられます。ただまずは資産形成の根本的な考え方をしっかり理解して実践 […]

  • 2021年9月18日

無料と有料の違いは！？クレジットカードの年会費

クレジットカードの年会費は無料のものから有料で年間10万円程度のものまで様々あります。「年会費が無料のものと有料のもの、どっちがいいの？」というご質問をいただくことが多々あります。そこで今回はクレジットカードの年会費が無料と有料ではどこに違いがあって […]

  • 2022年1月14日

【資産形成】お金がお金を生む仕組みをつくるために必要なこと

  「簡単に楽して金儲けできたらな・・・」とは誰もが一度は考えたことがあるでしょう。しかしそんなうまい話はなかなかありませんし、仮にあったとしてもそういう話には何か裏があると思った方が賢明です。今回は簡単に楽して金儲けすることはできないとい […]

  • 2021年9月18日

後悔しないためのマイホーム（住宅）購入のタイミングとは！？

  ここでは住宅の購入、マイホームの取得がどのタイミング（時期）で賃貸を逆転するのか、ある物件を例に具体的に見ていきます。 ※　もちろん各々の物件によって異なりますので、あくまでも一つの事例でのシミュレーションであることにご注意ください。 […]

  • 2021年9月18日

どっちが得！？住宅の購入と賃貸

  住宅の購入と賃貸、どっちが得かは”ケースバイケース” 「住宅の購入と賃貸、どっちが得なの？」 この質問に対して私たちはいつもこう答えています。 「ケースバイケースです」と。 そしてこう続けます。 「住宅倒壊や損傷などのリスクを考慮せず、 […]

  • 2022年1月14日

結婚生活での貯金の方法　おすすめは・・・

  結婚生活での貯金について具体的に私たちがおすすめしている方法を一つご紹介しましょう。 最初に答えからお伝えしてしまうと、その方法とは10〜15年の短期払いの貯蓄型終身保険に加入することです。 ここで重要なのは、貯蓄型終身保険ということよ […]

  • 2022年1月14日

ワンストップで対応できる！？結婚生活での貯金の方法とは？

  マイホーム（住宅）購入資金【結婚後に関わってくる３大資金①】 ここでは一般的なマイホーム（住宅）を想定してお話していきます。 マンションなのか戸建てなのかによっても、希望エリアによっても物件価格にかなりの差がありますが、一般的なケースと […]

  • 2022年1月14日

NISAで投資信託！分配金には要注意！？【資産形成】

投資信託というと毎月分配型投信を思い浮かべる方も多いでしょう。この毎月分配型投信とはその名のとおり「毎月決算を行い、月々分配金を支払うことを目指す投資信託」のことです。それではNISA（ニーサ）口座で投資信託の運用を検討する場合、この毎月分配型投信に […]

  • 2022年1月14日

これがおすすめ！NISA口座での運用の基本【資産形成】

  NISA口座での運用はNISA（ニーサ）の制度上のデメリットを考慮して検討する必要があります。今回ここからお話するNISA口座での運用の基本はみなさんが様々な局面で資産形成していく上でもおすすめできるものです。しっかりと一緒に学んでいき […]

為替変動リスクは「投資」で回避しよう！
  • 2022年8月27日

為替変動リスクは「投資」で回避しよう！

外貨建ての投資商品に投資する場合、為替変動リスクが伴います。 為替レートは時事刻々と常に変動しているのですから、当然といえば当然ですよね。 ただ、当記事ではむしろ為替変動リスクを回避するために「投資」をする必要性があるということを説明していきます。 […]

  • 2022年1月14日

外国為替と貿易〜私たちの生活はいつの間にか影響されている〜

  実は私たちの生活に密接に関わっている「外国為替」 みなさんは食料品等を購入するためにスーパーやコンビニによく行きますでしょうか？ おそらく大半の方がかなりの頻度で行っていることでしょう。 なのでご存知の方も多いかと思いますが、現在ではス […]

  • 2022年1月14日

ドル円に学ぶ外国為替の基礎　円安・円高ってなに？

  外国為替とは？ 外国為替とは、日本の通貨である「円」と外国の各通貨を交換することです。 外国の各通貨とは、たとえばアメリカの「ドル」やイギリスの「ポンド」、中国の「元」、また国単体ではありませんが欧州連合（EU）の統一通貨である「ユーロ […]

  • 2022年1月14日

これで理解！確定拠出年金（401k）のメリットとデメリット

  今回は確定拠出年金（401k）のメリットとデメリットについてお話していきます。ただ確定拠出年金（401k）にのみ焦点を当ててお話しても制度自体の良し悪しが掴みづらいかと思いますので、今回はまず現行の企業年金で確定拠出年金（401k）と対 […]