CATEGORY

資産形成

  • 2021年9月18日

後悔しないためのマイホーム(住宅)購入資金計画【財形住宅貯蓄のメリットとデメリット】

  結婚を機にとか、お子さんができたのでとか、何らかのライフイベントを契機にマイホーム(住宅)の購入を計画されている方も少なくないかと思います。ただマイホーム(住宅)購入そのものが大きな資金を必要とする一大ライフイベントであって、購入してし […]

  • 2021年9月18日

これでスッキリ!一般財形貯蓄のメリットとデメリット

  財形貯蓄制度の中でも一般財形貯蓄は最もよく知られている制度です。ただ、知っていてかつ既に加入されているという会社員の方たちは非常に多いですが、そのほとんどの方が「会社に入って勧められたので何となく入っている」という状態ではないでしょうか […]

  • 2021年9月18日

ざっくりこのしくみだけは押さえよう!財形貯蓄の”三本の矢”

  「財形貯蓄とはそもそも何か」についてきちんと理解した上で、次に押さえておいていただきたいのは「財形貯蓄のしくみ」についてです。このしくみを知るためには、財形貯蓄には大別すると”三本の矢”、3つの種類があることを押さえなければなりません。 […]

  • 2021年9月18日

会社員の方必見!知らないうちにお金が貯まる「財形貯蓄制度」

  みなさんは結婚や出産、子育て(教育)、マイホーム(住宅)購入、老後の生活など、いざという時や将来への備えとして、たとえば月々◯万円を貯蓄する等の対策をしていらっしゃるでしょうか?「わかってはいるんだけど、なかなかできなくて・・・」という […]

  • 2021年9月18日

クレジットカードの賢い使い方

  ここからはクレジットカード自体の賢い使い方についてお話していきましょう。 ポイントが貯まるのがメリットなのはわかるけれども、クレジットカードをあまり使いたくないなという方は、「いくら使ったか管理がしづらい」もしくは「使いすぎてしまう恐れ […]

  • 2021年9月18日

資産形成に役立つクレジットカード

  みなさん、今お財布を開いたら少なくとも1枚はクレジットカードが入っているのではないでしょうか。 クレジットカードを良くお使いになる方も、あまりお使いにならない方にもご参考いただけるクレジットカードのお話をしたいと思います。 クレジットカ […]

  • 2021年9月18日

大学進学までに子育て費用(教育資金)のための貯金はいくら必要?

  大学進学に際して教育費用の貯金はいくら必要でしょうか? 一般的にお子さんの教育資金(子育て費用)で一番お金がかかるタイミングは高等教育、つまりは大学に進学するタイミングです。 男女に共通して多い進学コースとしては私立大学文系が挙げられま […]

  • 2021年9月18日

子育て費用(教育資金)を貯金するために始める資産形成とは?

  お金の使い道と一口にいっても様々です。 私たちが実際にお客様に対してファイナンシャルプランニングをする際にお話することの多いのが人生の三大資金についてです。 この人生の三大資金とは以下の3つです。   1. 教育資金(子育て費 […]

  • 2021年9月18日

資産形成の方法を知ってお金を生む仕組みをつくる

  お金がお金を生む仕組みをつくる ”お金がお金を生む仕組みをつくる”とは端的にいえば”月単位(場合によっては半年や年単位あるいは不定期)で預貯金以外の金融資産にお金を積み立てていくこと”です。 ここでいうお金とは主に第1ステージで黒字化し […]

  • 2021年9月18日

能動的な資産形成がなぜ必要か?

  資産形成においては、自助=”投資”、共助=”保険”、公助=”社会保障”と考えるとわかりやすいと思います。 ここでいう共助の”保険”は、公的医療保険のような公的な保険は公助に分類するものとして除外しますのでその点に注意してください。 投資 […]

  • 2021年9月18日

資産形成はなぜ必要?

  資産形成の必要性 人生の理想と現実 みなさんは自分やご家族の人生を考える時にまずお金のことを考えますか? Yesと答える方も中にはいらっしゃるかもしれませんが、ほとんどの方がNoと答えるのではないでしょうか。 一般的には人生を考える時と […]

  • 2021年9月18日

資産形成方法における2つの段階とは?

  【第1ステージ】 収支(収入と支出の差額)を黒字化(+に)する 【第2ステージ】 お金がお金を生む仕組みをつくる 第1ステージからお話しましょう。 収支、つまり収入から支出を引いた差額を黒字(+)にするという段階ですが、これはイメージし […]

  • 2021年9月18日

資産形成と資産運用ってなにが違うの?

  資産形成って言葉は初めて聞くけど、その代わり”資産運用”っていう言葉はよく聞くという方が多いのではないでしょうか? とくに最近はいわゆるアベノミクスで株が上がったり為替が円安になったりして一部では盛り上がっていますから。 そんなの自分に […]