- 2021年2月17日
NISAとiDeCoどちらがおすすめ??資産運用をしている税理士が話す、節税効果とは?
私のお客様から、 「NISAとiDeCoはどちらがいいの?」 という質問をよく受けます。どちらも資産運用にまつわる制度なのですが、どちらがよいかという問題は常につきまとって来るように思えます。 今回は、そんな関心が高まってきているNISAとiDeCo […]
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先日、米国のGameStopという会社の株価が2021年年初と比べ約20倍になるという出来事がありました。 なぜGameStop株は急騰したのか?そこには、複雑かつ現代的な理由が潜んでいます。第8回は、2021年に起きた波乱を簡単に紐解いていくことに […]
先日友人から、テレビで投資に関する話題を解説している内容のものがあったと連絡が来ました。どうやら解説している方はその手の方面では、有名な方だったようです。 非常に噛み砕いて説明をしていたとのことでしたが、一部テレビの画像を拝見したところ、報道番組とし […]
新年になり、気持ちも新たに何かをスタートしようと思っている方もいるかもしれませんね。新しい趣味を見つけるなんて方もいるでしょうし、今年の目標を決める方もいるのではないでしょうか? そんな時だからこそ、ぜひ考えていただきたいのは資産形成や資産運用( […]
【FP目線で考える】というコラムも今回で3回目になります。その時、その瞬間に思っていることを書いていくコーナーにしていますので、今回は執筆直前にお客様と会話をした金融リテラシーと金融教育についてというテーマにしようと思います。 ~(参考)過去記事をご […]
前回はREIT(リート)の仕組みやメリット・デメリットを見ていきました。 (関連記事)REIT(リート)とは?不動産投資信託の仕組みについてわかりやすく解説 では、実際に資産形成や資産運用でREITに投資する際、事前に調べておくべきことは何でしょうか […]
あなたはREIT(リート/不動産投資信託)とは何かご存知でしょうか? 資産形成や資産運用する際にすべての金融商品等に投資する必要はありませんが、選択肢を広げるという意味では、より多くの商品に関する知識を蓄えておくことは大切です。 そこで、今回はREI […]
「投資信託って、複雑でよくわからない。」 という声を、特に20〜40代の投資初心者の皆さんからよく聞きます。しかし、投資信託とはどういったものか、その仕組みは投資信託の本質を理解してしまえば、さほど複雑でも難しくもありません。 そこで、当記事では投資 […]
2014年1月からスタートしたNISA(ニーサ)。テレビや雑誌でもNISAという言葉をよく耳にするようになり、様々な方に浸透してきているように思えます。 しかし、 「NISAをまだ活用したことがない!」 「活用したいけれど、どうすればよいのかわか […]
あなたは「株式投資」に対してどういうイメージをお持ちですか? 「やったことないから、よくわからない」 「すごく難しそう…」 「損するかもしれないし、何となく怖い」 といったように、なかなか一歩踏み出せない方も多いのではないでしょうか? しかし、資産形 […]
「ETFって何?おすすめなの?」 「ETFってよくニュースで耳にするけど、投資信託と何が違うの?」 という方も多いのではないでしょうか。また、実際に資産形成や資産運用に活用されているという方も少ないかもしれません。 ETFを知ることで、あなたの資産形 […]
『確定拠出年金』という言葉は聞いたことがあるものの、いまいち仕組みがよくわからないという方はたくさんいらっしゃるのではないでしょうか? 老後の資産形成を考えていく上で、有利な面もある『確定拠出年金』制度。まずは『確定拠出年金』の制度がどのようなものな […]
みなさんは確定拠出年金制度(DC/401k)をご存知ですか? 最近は確定拠出年金制度を導入する企業が増えているだけでなく、個人型の確定拠出年金(iDeCo)についても利用者が増えてきています。老後の資産形成や税制優遇など様々なメリットがある確定拠出年 […]
前回は相続手続きの大まかな流れについて確認をしていきました。 【前回の記事はこちら】 相続の手続きには必要な書類がたくさんあります。普段使う機会が少ない書類だからこそ、どこでどのような書類を取得できるのかなどは、しっかり把握しておきましょう。 そこで […]
「資産形成や資産運用は不要」といわれることがあります。曰く「まず現在が大事。先のことを考えても仕方ない」とのことです。これはとくに初心者の方が惑わされやすい言葉ですが、少なくとも日本の年金制度の現状などから老後の生活を見渡すと大半の方に […]
今年(2019年)からNISAやつみたてNISAを使って投資信託を購入したあるいは購入を検討している20〜40代の投資初心者の方も多いでしょう。しかし「そもそも投資信託って自分に向いているのかな?」と思われている方もいらっしゃるかもしれ […]