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NISAとiDeCoどちらがおすすめ？？資産運用をしている税理士が話す、節税効果とは？

私のお客様から、「NISAとiDeCoはどちらがいいの？」という質問をよく受けます。どちらも資産運用にまつわる制度なのですが、どちらがよいかという問題は常につきまとって来るように思えます。今回は､そんな関心が高まってきているNISAとiDeCo […]

先日友人から、テレビで投資に関する話題を解説している内容のものがあったと連絡が来ました。どうやら解説している方はその手の方面では、有名な方だったようです。非常に噛み砕いて説明をしていたとのことでしたが、一部テレビの画像を拝見したところ、報道番組とし […]

2014年1月からスタートしたNISA（ニーサ）。テレビや雑誌でもNISAという言葉をよく耳にするようになり、様々な方に浸透してきているように思えます。しかし、「NISAをまだ活用したことがない！」「活用したいけれど、どうすればよいのかわか […]

今年（2019年）からNISAやつみたてNISAを使って投資信託を購入したあるいは購入を検討している20〜40代の投資初心者の方も多いでしょう。しかし「そもそも投資信託って自分に向いているのかな？」と思われている方もいらっしゃるかもしれ […]

高齢化社会となった現在の日本で「老後破産」が社会問題となっています。一方で財政赤字が喫緊の課題である現在においては豊かな老後の生活を過ごすためには皆さん一人ひとりが老後資産形成をすることが必要不可欠です。そこで今回はとくに30、40代の […]

20〜40代、とくに30〜40代の資産形成層の皆さんの中には、資産形成方法の3つの基本ステップ（※）の一つ「投資」を2018年から始めてみようという方もいらっしゃるでしょう。ただ「色々忙しくて時間はあまり割けない」という方も少なくないか […]

30代、40代の方は「資産形成層」と呼ばれることがあります。それではこの30-40代を「資産形成層」と括る意味合いとはどこにあるのでしょうか？そしてこの「資産形成層」が直面する問題、そしてその問題に対して今から実践すべきこととは何でしょ […]

「老後破産」を避けるための対策としては”老後資金の準備”が欠かせません。今回は老後生活資金の総額の目安から「定年退職をする60歳までに5000万円を貯める」というゴールを前提として「老後資金準備のための貯蓄/運用方法」の基本的な考え方に […]

ボーナスの時期に差し掛かりました。使い道を既に決めている方、そうでない方、様々かと思います。例年使い道の上位に必ず挙がるのが「貯金」です。しかしそれって本当に有効な使い道でしょうか？今回はボーナスの使い道として「貯金」が有効といえるか、 […]

投資信託というと毎月分配型投信を思い浮かべる方も多いでしょう。この毎月分配型投信とはその名のとおり「毎月決算を行い、月々分配金を支払うことを目指す投資信託」のことです。それではNISA（ニーサ）口座で投資信託の運用を検討する場合、この毎月分配型投信に […]

NISA口座での運用はNISA（ニーサ）の制度上のデメリットを考慮して検討する必要があります。今回ここからお話するNISA口座での運用の基本はみなさんが様々な局面で資産形成していく上でもおすすめできるものです。しっかりと一緒に学んでいき […]