- 2022年1月14日
【FP目線で考える10】その情報・その制度あなたに合っていますか！？SNS全盛期に思うこととは？
資産形成や資産運用をする方のために、様々な制度を国が用意してくれています。それらの情報がSNSや配信などで飛び交う世界にもなっているため、その制度をたくさんの方が知ることできるようになったというのはいい傾向だと思っています。 ですが、少し立ち止まって […]
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お金を守る
- 2022年1月14日
【FP目線で考える９】コロナ保険は必要！？新型コロナウイルスに対する民間の生命保険会社の保障と給付とは？
昨今猛威をふるっている新型コロナウイルス感染症。昨年以降お客様から、 「今加入している医療保険は、コロナにかかって入院した際にも給付金は出るの？」 「コロナ保険みたいなのはあるの？」 などたくさんの質問を受けました。このような事態になっているからこそ […]
- 2022年1月14日
トラブル事例を踏まえて考える！弁護士が話す相続問題と相続対策の基本とは？
皆さんは「相続」という言葉にどのようなイメージを思い浮かべますか？ 「家族や自分が亡くなったときのことを考えるのは縁起が悪い」とか、「兄弟姉妹と遺産のことについて話し合わなきゃいけないのは面倒だし、人の嫌な部分が見えて苦痛だ」など、とかくマイナスな印 […]
- 2022年1月14日
不動産鑑定士が語る、不動産とは？不動産の定義と不動産価格の決まり方についてわかりやすく解説
生活の三大要素と言われる「衣・食・住」、「不動産」はその「住」に関わるものですが、細かいことまで把握されている方は少ないのではないかと思います。 そこで、「不動産」の基本的なことから、何回かに分けて説明していきたいと思います。 不動産とは何か？ 「不 […]
- 2022年1月14日
確定申告で税金還付！セルフメディケーション税制とは？
確定申告の時期になりました。サラリーマンなど会社員の多くの方は、年末調整で既に対応済みと思われている方が多いかもしれません。しかし会社員の方も確定申告をすることで税金還付される制度が用意されています。ここではその一つであるセルフメディケーション税制（ […]
- 2022年1月14日
NISAとiDeCoどちらがおすすめ？？資産運用をしている税理士が話す、節税効果とは？
私のお客様から、 「NISAとiDeCoはどちらがいいの？」 という質問をよく受けます。どちらも資産運用にまつわる制度なのですが、どちらがよいかという問題は常につきまとって来るように思えます。 今回は､そんな関心が高まってきているNISAとiDeCo […]
- 2022年1月14日
弁護士が話す危険な遺言！遺言を作ってしまったために生じた、相続トラブル事例とは？
相続トラブル・相続紛争の原因と聞くと、何が思い浮かびますか？ 「相続対策をしていなかったことが原因だ。」 そう思われる方も多いのではないでしょうか。たしかに、相続対策をしていなかったことによるトラブルも多いです。しかし、相続対策として遺言を作ったこと […]
- 2022年1月14日
【FP目線で考える７】資産形成や資産運用における情報選択の必要性とは？
先日友人から、テレビで投資に関する話題を解説している内容のものがあったと連絡が来ました。どうやら解説している方はその手の方面では、有名な方だったようです。 非常に噛み砕いて説明をしていたとのことでしたが、一部テレビの画像を拝見したところ、報道番組とし […]
- 2022年1月14日
【FP目線で考える６】初心者の方必見！資産形成や資産運用（積立投資）をいつから始めればよいのか？
新年になり、気持ちも新たに何かをスタートしようと思っている方もいるかもしれませんね。新しい趣味を見つけるなんて方もいるでしょうし、今年の目標を決める方もいるのではないでしょうか？ そんな時だからこそ、ぜひ考えていただきたいのは資産形成や資産運用（ […]
- 2022年1月14日
【FP目線で考える５】給与明細とは？給与明細の見方と記載されている項目について
先日、友人と会話をしている時にこんな話題が出てきました。 彼の言い分は、 「給与明細を見てみたら、給料から色々引かれていて、結局手元に残るのはこんなものなんだ。」 というものです。 給与明細で確認するのは、どれくらい銀行口座に入ってくるのかという部分 […]
- 2022年1月14日
【FP目線で考える４】なぜ日本は金利が上がらないのか？
お客様とお話をしている際に、「なんで日本は金利が上がらないの？」という質問を受けました。 確かに、現在日本は超低金利時代に突入しており、銀行の普通預金の金利は0.001%という状況であることは、みなさんもご存知かと思います。ですが、その理由を考えてみ […]
- 2022年1月14日
【FP目線で考える３】金融リテラシーの向上と日本の金融教育について
【FP目線で考える】というコラムも今回で3回目になります。その時、その瞬間に思っていることを書いていくコーナーにしていますので、今回は執筆直前にお客様と会話をした金融リテラシーと金融教育についてというテーマにしようと思います。 ～（参考）過去記事をご […]
- 2022年8月27日
何種類？REIT（リート）の投資対象となる不動産の種類と特徴とは？
資産形成や資産運用でREITを選ぶポイントとしては、REITがどの種類の不動産を投資対象としていて、特徴は何かを理解することが非常に大切です。 そこで今回は、REITが保有する不動産の種類と各々の特徴についてお話していきます。 REITの種類は大きく […]
- 2022年8月27日
REIT（リート）とは？不動産投資信託の仕組みについてわかりやすく解説
あなたはREIT（リート／不動産投資信託）とは何かご存知でしょうか？ 資産形成や資産運用する際にすべての金融商品等に投資する必要はありませんが、選択肢を広げるという意味では、より多くの商品に関する知識を蓄えておくことは大切です。 そこで、今回はREI […]
- 2022年8月27日
分配金とは？投資信託の分配金の基本や仕組みと種類について解説
投資信託には分配金という仕組みがあります。特に毎月分配型という投資信託も存在しており、毎月分配金を受け取れるもの存在しています。 それでは分配金とは、一体どのようなものでしょうか？ 分配金の仕組みをしっかり理解しておかないと、効率よい投資が出来なくな […]
- 2022年8月27日
リスク細分型保険とは？生命保険におけるリスク細分型の考え方を知ろう！
生命保険に加入する際に、リスク細分型という言葉を聞いたことはありますか？損害保険ではリスク細分型というのは自動車保険において適用されていますが、生命保険でもリスク細分型という概念が存在しています。 それでは早速、リスク細分型生命保険の考え方について見 […]