- 2021年2月17日
NISAとiDeCoどちらがおすすめ??資産運用をしている税理士が話す、節税効果とは?
私のお客様から、 「NISAとiDeCoはどちらがいいの?」 という質問をよく受けます。どちらも資産運用にまつわる制度なのですが、どちらがよいかという問題は常につきまとって来るように思えます。 今回は、そんな関心が高まってきているNISAとiDeCo […]
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先日友人から、テレビで投資に関する話題を解説している内容のものがあったと連絡が来ました。どうやら解説している方はその手の方面では、有名な方だったようです。 非常に噛み砕いて説明をしていたとのことでしたが、一部テレビの画像を拝見したところ、報道番組とし […]
お客様とお話をしている際に、「なんで日本は金利が上がらないの?」という質問を受けました。 確かに、現在日本は超低金利時代に突入しており、銀行の普通預金の金利は0.001%という状況であることは、みなさんもご存知かと思います。ですが、その理由を考えてみ […]
【FP目線で考える】というコラムも今回で3回目になります。その時、その瞬間に思っていることを書いていくコーナーにしていますので、今回は執筆直前にお客様と会話をした金融リテラシーと金融教育についてというテーマにしようと思います。 ~(参考)過去記事をご […]
前回はREIT(リート)の仕組みやメリット・デメリットを見ていきました。 (関連記事)REIT(リート)とは?不動産投資信託の仕組みについてわかりやすく解説 では、実際に資産形成や資産運用でREITに投資する際、事前に調べておくべきことは何でしょうか […]
あなたはREIT(リート/不動産投資信託)とは何かご存知でしょうか? 資産形成や資産運用する際にすべての金融商品等に投資する必要はありませんが、選択肢を広げるという意味では、より多くの商品に関する知識を蓄えておくことは大切です。 そこで、今回はREI […]
投資信託には、分配金という仕組みがあります。特に毎月分配型という投資信託も存在しており、毎月分配金を受け取ることができるものも存在しています。 それでは、分配金とはいったいどのようなものなのでしょうか? 分配金の仕組みをしっかり理解しておかないと、効 […]
投資信託は、ファンドマネージャーに投資を信じて託す商品です。誰かにお願いするということは、もちろんタダというわけにはいきません。 そこで、当記事では投資信託の購入や運用をする際にかかる手数料などのコストについて見ていきましょう。 投資信託って?という […]
投資信託には、チェックすべき2つの価格が存在します。 それは「基準価額」と「個別元本」です。 少し難しい用語のように思えますが、投資信託を理解する上で、実務的にも非常に大事なポイントとなります。本日はそんな「基準価額」と「個別元本」について、解説をし […]
「投資信託って、複雑でよくわからない。」 という声を、特に20〜40代の投資初心者の皆さんからよく聞きます。しかし、投資信託とはどういったものか、その仕組みは投資信託の本質を理解してしまえば、さほど複雑でも難しくもありません。 そこで、当記事では投資 […]
2014年1月からスタートしたNISA(ニーサ)。テレビや雑誌でもNISAという言葉をよく耳にするようになり、様々な方に浸透してきているように思えます。 しかし、 「NISAをまだ活用したことがない!」 「活用したいけれど、どうすればよいのかわか […]
「ETFって何?おすすめなの?」 「ETFってよくニュースで耳にするけど、投資信託と何が違うの?」 という方も多いのではないでしょうか。また、実際に資産形成や資産運用に活用されているという方も少ないかもしれません。 ETFを知ることで、あなたの資産形 […]
『確定拠出年金』という言葉は聞いたことがあるものの、いまいち仕組みがよくわからないという方はたくさんいらっしゃるのではないでしょうか? 老後の資産形成を考えていく上で、有利な面もある『確定拠出年金』制度。まずは『確定拠出年金』の制度がどのようなものな […]
みなさんは、「個人向け国債」という金融商品をご存知ですか? 銀行の預金金利が非常に低くなってしまった現在、個人向け国債の購入を金融機関から勧められた方もいらっしゃるでしょう。 そこで今回は、個人向け国債とはどのような商品なのか?どのようなメリット・デ […]
相続手続きは人生で何回も起こるものではありません。したがって、実際に相続が発生した時にはわからないことだらけで、何をすればよいのかわからない!という方も多いのではないでしょうか? ここでは、相続が発生した時にどのような手続きが発生するのか、どのように […]
「資産形成や資産運用は不要」といわれることがあります。曰く「まず現在が大事。先のことを考えても仕方ない」とのことです。これはとくに初心者の方が惑わされやすい言葉ですが、少なくとも日本の年金制度の現状などから老後の生活を見渡すと大半の方に […]