記事一覧 

  • 2021年1月13日

【FP目線で考える6】初心者の方必見!資産形成や資産運用(積立投資)をいつから始めればよいのか?

  新年になり、気持ちも新たに何かをスタートしようと思っている方もいるかもしれませんね。新しい趣味を見つけるなんて方もいるでしょうし、今年の目標を決める方もいるのではないでしょうか? そんな時だからこそ、ぜひ考えていただきたいのは資産形成や資産運用( […]

  • 2020年12月25日

【FP目線で考える④】なぜ日本は金利が上がらないのか?

お客様とお話をしている際に、「なんで日本は金利が上がらないの?」という質問を受けました。 確かに、現在日本は超低金利時代に突入しており、銀行の普通預金の金利は0.001%という状況であることは、みなさんもご存知かと思います。ですが、その理由を考えてみ […]

  • 2020年12月17日

ケガの治療費を補償してくれる傷害保険とは?補償内容や種類についてわかりやすく解説

損害保険の1つに傷害保険というものがあります。生命保険会社が取り扱っている医療保険については、加入されている方も多いため馴染みのある方も多いと思いますが、損害保険会社が取り扱っている傷害保険というものには、あまりピンと来ない方が多いかもしれませんね。 […]

  • 2020年12月24日

【FP目線で考える②】東京ディズニーリゾートのパークチケットの値段から読み解く資産運用の必要性とは?

夢と魔法の国、東京ディズニーリゾート。 東京ディズニーリゾートのパークチケットの値段は、オープン当時から大きく変化をしています。物価が上がることをインフレといいますが、東京ディズニーリゾートのパークチケットは、筆者がセミナー講師をする際に、必ず話題に […]

  • 2020年12月12日

NT倍率とは?NT倍率の特徴と推移についてわかりやすく解説

前回までの記事で日経平均株価とTOPIXについて、それぞれの特徴などを見てきました。 では、これらの株価指数を利用した「NT倍率」という指標をご存知でしょうか?株式投資をしていく上では、知っておいて損はない指標です。 本記事では、NT倍率とはどのよう […]

  • 2020年12月8日

分配金とは?投資信託の分配金の仕組みについて解説

投資信託には、分配金という仕組みがあります。特に毎月分配型という投資信託も存在しており、毎月分配金を受け取ることができるものも存在しています。 それでは、分配金とはいったいどのようなものなのでしょうか? 分配金の仕組みをしっかり理解しておかないと、効 […]

  • 2020年12月7日

個人賠償責任保険とは?補償内容や特徴、加入方法などについてわかりやすく解説

日常生活において対人や対物のトラブルが発生した時に損害を補償してくれる保険として、個人賠償責任保険というものがあります。 「火災保険や自動車保険に加入した時に一緒に加入した気がする。」 「聞いたことあるけど、あまりよくわからない。」 なんて方も多いの […]

  • 2020年12月22日

リスク細分型保険とは?生命保険におけるリスク細分型の考え方を知ろう!

生命保険に加入する際に、リスク細分型という言葉を聞いたことはありますか?損害保険ではリスク細分型というのは自動車保険において適用されていますが、生命保険でもリスク細分型という概念のあるものが存在しています。 これにより、みなさんの保険料がもしかしたら […]

  • 2020年12月24日

【FP目線で考える①】銀行口座新規開設時の通帳発行で手数料がかかるように!通帳有料化の理由とは?

みずほ銀行が2021年1月から、70歳未満の方が新規口座開設に紙の通帳を発行するにあたり手数料がかかるようになります。三井住友銀行も同様に2021年4月から手数料がかかるようになります。 銀行といえば通帳というくらい馴染みのあるものですが、なぜ銀行は […]

  • 2020年11月24日

覚えるコストは3つだけ!投資信託の購入や運用にかかる手数料などのコストとは?

投資信託は、ファンドマネージャーに投資を信じて託す商品です。誰かにお願いするということは、もちろんタダというわけにはいきません。 そこで、当記事では投資信託の購入や運用をする際にかかる手数料などのコストについて見ていきましょう。 投資信託の運用には、 […]

  • 2020年11月24日

地震保険とは?地震保険の補償内容やポイントについて解説!

住宅を購入したり、賃貸したりする際に、火災保険とともに検討することが多いのが地震保険です。 「火災保険には加入しているけれど、地震保険には加入していない。」 「地震保険はいらないかな。」 なんて方も多いのではないでしょうか? しかし、実際には火災が発 […]

  • 2020年11月24日

投資信託の「基準価額」と「個別元本」とは?2つの値段の関係性についてわかりやすく解説

投資信託には、チェックすべき2つの価格が存在します。 それは「基準価額」と「個別元本」です。 少し難しい用語のように思えますが、投資信託を理解する上で、実務的にも非常に大事なポイントとなります。本日はそんな「基準価額」と「個別元本」について、解説をし […]