- 2023年8月31日
【FP目線で考える】その情報・その制度あなたに合っていますか！？SNS全盛期に思うこととは？
資産形成や資産運用をする方のために、様々な制度を国が用意してくれています。それらの情報がSNSや配信などで飛び交う世界にもなっているため、その制度をたくさんの方が知ることできるようになったというのはいい傾向だと思っています。 ですが、少し立ち止まって […]
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「資産形成」の検索結果69件
資産形成
- 2023年3月24日
「ROE」と「ROA」とは？株式投資において大切な会社の収益力を計る指標をわかりやすく解説
今回は会社の収益力を計るための指標である、「ROE」と「ROA」について説明します。 収益力というのは、簡単に言えば「お金を稼ぐ力」で会社の価値を図る、そして今後の成長性を知る上でも非常に大切な指標です。 それでは詳しく見ていきましょう。 会社の「収 […]
- 2023年8月30日
NISAとiDeCoどちらがおすすめ？？資産運用をしている税理士が話す、節税効果とは？
私のお客様から、 「NISAとiDeCoはどちらがいいの？」 という質問をよく受けます。どちらも資産運用にまつわる制度なのですが、どちらがよいかという問題は常につきまとって来るように思えます。 今回は､そんな関心が高まってきているNISAとiDeCo […]
- 2023年8月29日
【FP目線で考える】レディットやロビンフッドで熱狂！米国GameStop株が乱高下した、SNS時代ならではの理由とは？
先日、米国のGameStopという会社の株価が2021年年初と比べ約20倍になるという出来事がありました。 なぜGameStop株は急騰したのか？そこには、複雑かつ現代的な理由が潜んでいます。2021年に起きた波乱を簡単に紐解いていくことにしましょう […]
- 2023年8月29日
【FP目線で考える】資産形成や資産運用における情報選択の必要性とは？
先日友人から、テレビで投資に関する話題を解説していたと連絡が来ました。どうやら解説している方はその手の方面では、有名な方だったようです。 非常に噛み砕いて説明をしていたとのことでしたが、一部テレビの画像を拝見したところ、報道番組としては情報の伝え方が […]
- 2023年8月29日
【FP目線で考える】初心者の方必見！資産形成や資産運用（積立投資）をいつから始めればよいのか？
気持ちも新たに何かをスタートしようと思う際、新しい趣味を見つけるなんて方もいるでしょうし、目標を決める方もいるのではないでしょうか？ そんな時に、ぜひ考えていただきたいのは資産形成や資産運用（積立投資）についてです。よくお客様から、 「まだ何もしてい […]
- 2023年1月31日
何種類？REIT（リート）の投資対象となる不動産の種類と特徴とは？
資産形成や資産運用でREITを選ぶポイントとしては、REITがどの種類の不動産を投資対象としていて、特徴は何かを理解することが非常に大切です。 そこで今回は、REITが保有する不動産の種類と各々の特徴についてお話していきます。 REITの種類は大きく […]
- 2023年1月31日
REIT（リート）とは？不動産投資信託の仕組みについてわかりやすく解説
あなたはREIT（リート／不動産投資信託）とは何かご存知でしょうか？ 資産形成や資産運用する際にすべての金融商品等に投資する必要はありませんが、選択肢を広げるという意味では、より多くの商品に関する知識を蓄えておくことは大切です。 そこで、今回はREI […]
- 2023年8月30日
【３分で理解！】投資信託とは？ 仕組みとメリット・デメリットを初心者にわかりやすく解説
「投資信託って、複雑でよくわからない。」 という声を投資初心者の皆さんからよく聞きます。しかし、投資信託とはどういったものか、その仕組みは投資信託の本質を理解してしまえば、さほど複雑でも難しくもありません。 そこで、当記事では投資信託の仕組みについて […]
- 2023年1月31日
ETF（上場投資信託）とは？投資信託との違いや、メリット・デメリットをわかりやすく解説
「ETFってよくニュースで耳にするけど、投資信託と何が違うの？」 などという方も多いのではないでしょうか。また、実際に資産形成や資産運用に活用されているという方も少ないかもしれません。 ETFを知ることであなたの資産形成のパターンも増え、証券投資をも […]
- 2023年8月31日
確定拠出年金制度（DC/401k）を始める前に、これだけは知っておきたい基本用語
みなさんは確定拠出年金制度（DC/401k）をご存知ですか？ 最近は確定拠出年金制度を導入する企業が増えているだけでなく、個人型の確定拠出年金（iDeCo）についても利用者が増えてきています。老後の資産形成や税制優遇など様々なメリットがある確定拠出年 […]
- 2023年1月31日
【意外と簡単】IFAが教える相続手続きに必要な7つの書類を徹底解説！
相続の手続きには必要な書類がたくさんあります。普段使う機会が少ない書類だからこそ、どこでどのような書類を取得できるのかなどは、しっかり把握しておきましょう。 そこで当記事では相続手続きに必要な書類に絞って、IFAの立場からわかりやすくお話をしていきた […]
- 2023年1月31日
【おすすめ】本当に資産形成をしたい20〜40代の方へ
近年の投資ブームを機に、貯蓄や投資といった資産形成を始めようと考えている20〜40代の方も多数いらっしゃることでしょう。 資産形成は長期にわたる積み重ねが大事です。ただそうはいっても継続するのはなかなか大変なもの。そこで当記事では続けるためのコツにつ […]
- 2023年1月31日
徹底比較！持ち家 vs 賃貸〜そのメリットとデメリット〜
マイホーム購入を検討されている20〜40代の関心事は、物件選びや住宅ローンを借り入れる等して物件購入資金を確保することでしょう。 ただ改めて持ち家と賃貸住宅、各々のメリット、デメリットを理解して比較検討しておくことは、老後を含めたライフプランを考える […]
- 2023年1月31日
効果あり？住宅ローン繰り上げ返済のメリットとデメリット
住宅ローンの返済は、月々の返済とは別に余裕資金を元に繰り上げ返済も可能です。この住宅ローンの繰り上げ返済はメリットがある一方、落とし穴といえるデメリットもあります。 そこで当記事では住宅ローンの繰り上げ返済とはどういうものか、その方法やメリット、デメ […]
- 2023年1月31日
借りたお金が戻ってくる住宅ローン控除（減税）とは？
20〜40代の方でマイホーム購入を検討されている中、住宅ローン控除（減税）をご存知でしょうか？住宅ローンの借り入れをすると一部借りたお金が戻ってくる可能性があります。 ここでは資産形成にも大きく関わってくる住宅ローン控除（減税）とはどういった制度か、 […]